你了解洗钱的常规吗？生活中的这些现象都涉嫌洗钱犯罪，赶紧了解一下

有诗为证：

坐在金山上很累

想办法洗白

八仙渡海寻绝妙招

看看谁跑得快

今天的废话：洗钱的前世今生

你还记得你以前看过的电视节目吗？ 以人民的名义，贪官赵德涵过着节俭的生活，结果家里藏着巨额现金不敢花。

不懂的人都嫉妒了：你为什么不花那么多钱？懂的人都知道他没有洗钱。

说起洗钱，大部分人的知识都来自影视作品。看似这桩罪行与我们普通人无关，但实际上，近年来，卷入洗钱漩涡的人越来越多。

作为政府发行的指定货币，“钱”本身没有明暗之分。关键是赚钱的方式是否合法。所谓洗钱，其实就是给自己一个合理的资金来源。

比如一个工人阶级，月薪5000，工作五六年，父母都是普通人。突然，有一天，他买了一辆豪车和一座豪宅。你惊喜吗？别人会怎么想？

中了彩票？有没有来自海外的遗产？如果不是，你想让他偷吗？

常人想一想，一旦落入公安机关侦查的视线，又无法说出巨额财物的来源警察抓洗钱的要什么证据，那就有争议了。

因此，洗钱是为了证明巨额财产的来源。

那么，谁需要证据？

任何有非法收入来源的人都是必需的。

收入来源不合法，一般包括以下几种：毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。

具体到人、贪官、毒贩、黑道老大、走私犯、骗子等。只要超过他的合理收入，他就会想到用洗钱来合法化他的收入。

洗钱的方法是什么？通常，对于洗钱活动，会找到一个基本干净的账户作为基本账户。基层家庭充当金钱的“金主”，通过中介（任何可交易的商品或服务）的购买或交易行为，将资金转移给受益人（需要洗钱者）。

例如：上班族捡到一百万，想自己拿，怎么办？最简单的方法就是在路边买个假古董，找一家店代销，然后找关系好的高价买回来。这样，你就可以证明你是靠卖古董赚钱的。当然，也会失去一些好处。然而，大部分钱已经被洗掉了。这里洗的钱，行话叫黑钱。

洗钱的方法有很多。

例如，很多您不了解的业务。连锁酒店开业率低，但亮灯率100%；电视剧号称票房几亿，电影院却没人看；高端酒店在采购单上的海鲜采购量很大，但明细账却可以超过十家酒店使用。

所以，总结一下，最常用的洗钱方式大致有以下几种：

[1] 古董、艺术品拍卖

[2] 海军或持有人。

[3] 信用卡或电子商务洗钱

最常见的是刷单。近两年，该国开展了网络破卡行动，抓捕了大量人员，要么是诈骗罪，要么是洗钱罪，要么是信托罪。

【4】开办公司虚假交易

开公司可以合理说明收入来源。一般情况下，咨询和服务企业是最好的，因为很难说一天的实际销售额和库存，以及咨询人员的成本。比较适合的一些小企业有：夜总会、餐厅、快餐店、便利店、音像店、影剧院、洗车店、洗衣店、酒店、设备租赁、律师事务所、企业管理咨询公司等。

比较厉害的是设立离岸公司，公司控股，紧密相连。最后，经过几个步骤，资金的真正来源也找不到了。

【5】慈善基金会洗钱。

您可以自己成立慈善基金会或协会，也可以委托这些公司开展活动。最后警察抓洗钱的要什么证据，通过活动，他们的大部分资金都被洗掉了。

既然说了这么多，我想我必须提醒自己或身边的人，不要成为洗钱链的一员。因为，不管是主观的还是客观的，只要你参与，最小的罪就是相信罪。洗钱罪是相对严重的犯罪，最高刑期为十年。那么，哪些活动涉嫌洗钱，需要我们注意呢？

(一)提供资金账户：

(二)协助将财产转换成现金或金融票据：

(三)通过转账或其他结算方式协助资金划转。

(四)协助境外汇款。

(五)以其他方式掩饰、隐瞒违法犯罪所得及其收入来源。这里的“其他方式”是指买卖、出租、虚假交易、购买彩票等我们刚才提到了。，赌博，甚至是商业方法

结束语：

有办法赚钱

不要做微利的帮凶

有空时了解更多信息，不要上当

避免入狱并后悔

如果你觉得我说的还不错，关注我，理财 废话，下次继续说。