支付宝怎么用usdt “当世界杯热火朝天

2022年“卡塔尔”世界杯如火如荼进行之际，网络博彩这个黑灰色产业“暗流涌动”。

永安在线观察到，世界杯期间，不少网络博彩平台趁机疯狂吸金，根据比赛输赢、进球数等设置盘口，吸引赌客下注。 最后，赌金通过银行卡、支付宝等转账方式结算。

世界杯赌球套路花样百出，但本质还是非法赌博。 据有关部门统计支付宝怎么用usdt，目前我国非法赌博人数超过1000万人，每年全国涉赌资金外流超过1万亿元。 网络赌博和诈骗围绕非法第四方支付平台展开支付宝怎么用usdt，已经形成门类齐全、分工明确的生态产业。 链条（图1），严重威胁国家经济安全。

非法第四方支付平台主要环节（图1）

要想从源头上铲除网络赌博犯罪的“土壤”，就必须加强涉赌“资金链”的治理。 2021年11月，中国人民银行印发《电信和互联网诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》。 这对银行、支付和互联网金融服务机构的反洗钱工作提出了更加严格的要求。

日前，永安在线发布《2022博彩支付行业研究报告》，从非法博彩“资金链”的源头入手，聚焦博彩平台常用支付方式的变化趋势，对博彩支付方式进行专业分析。赌博平台的充值行为。

一、博彩平台支付的变化趋势

博彩平台常见的支付方式有银行卡、支付宝、微信、USDT虚拟货币、数字人民币等。永安在线情报人员通过长期调查和数据分析发现：

银行卡仍是网络游戏平台的主流支付方式

永安在线情报人员对整个网络博彩平台的支付方式进行监测发现，2022年博彩平台常用支付方式中，银行卡、支付宝、USDT占据前三。 比例结果统计显示，银行卡转账仍是赌博行为。 平台主流充值方式。

2022年博彩平台常用支付方式占比（图2）

永安在线在《2021年网络博彩支付产业链报告》中预测，在未来很长一段时间内，计分模式仍将是博彩资金的主流支付结算方式。 计分模式主要以租赁个人银行卡为主，其洗钱必须经过银行系统，这一特点决定了银行成为最主要的洗钱渠道。 2022年卡塔尔世界杯期间，网络博彩需要进行大规模的资金交易，其支付渠道仍无法绕开银行账户等环节。 永安在线情报系统监测发现，随着赌博资金规模的增加，赌博平台用于收款赌博的银行卡数量也有所增加。

近一个月新增赌卡每日走势（图3）

农村信用社银行卡正逐渐被博彩平台大规模使用

据永安在线情报系统统计，2022年被博彩平台收款的银行有237家，其中六大银行占比超过60%。 地方农村信用社占5个名额。

2022年监测的银行赌卡数量占比前20（图4）

通过对比近两年银行涉赌卡数量占比排名变化发现，排名上升最快的前10名银行中，有8家是农村信用社。 可见，随着大银行的打压，赌资洗钱的风险有所增加。 转账、农信银行卡正逐渐被博彩平台大规模使用。

近两年涉赌银行卡数量占比位列上升最快的前10大银行

支付宝涉赌账号数无明显波动，微信涉赌账号数呈下降趋势

在第三方支付平台中，支付宝和微信是博彩平台比较常见的收款方式。 博彩平台利用大量租用或购买的普通民众的支付宝账号、微信账号来套取博彩资金。

据永安在线统计，2022年博彩网站微信涉赌账号数呈下降趋势，支付宝涉赌账号数波动幅度不大。 其中，支付宝的个人支付码使用率最高，达到90%。 基础的是支付宝UID生成的动态收款码，即固定收款金额的收款码。

2022年监控的赌博网站支付宝&微信账号统计（图6）

2022年支付宝充值账户类型占比（图7）

支付宝动态收款代码（图8）

累计监控超过280,000个与博彩相关的USDT地址

USDT是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币。 匿名性高，交易简单，大额交易风险低。 它被赌博网站广泛用于转移赌博资金。

博彩平台使用USDT收款，随时可以使用USDT与美元1:1兑换，为非法资产向境外转移资产提供了极大便利。 因此，超过70%的博彩平台都支持USDT交易。 2022年，永安在线将监控超过28万个与博彩相关的USDT地址。

2022年赌博网站虚拟货币使用比例（图9）

数字元成为新的赌博充值方式

随着公众对零售支付便捷性和安全性的需求不断提高，数字人民币支付正成为一种消费“新时尚”。

数字人民币钱包主要分为四类。 权限最低的“第四类钱包”是匿名钱包。 用户只需手机号即可开通，匿名账户可任意转账。 成为博彩平台绕过支付监管的新充值方式。 .

据永安在线统计，作为今年博彩网站新的支付方式，数字人民币从2022年7月开始出现在博彩平台上的频率逐渐增加。

2022年监测的博彩网站数字人民币账号统计（图10）

2022年涉赌银行数字人民币钱包开户比例（图11）

永安在线调查发现，由于数字人民币“第四类钱包”不需要绑定用户身份信息，可以用手机号注册。 洗钱团伙会利用提供手机号和接收验证码的平台，批量注册数字人民币钱包账户。 ，或者直接租购普通人的数字人民币账户来收取赌资。 赌资转移后，注销数字人民币账户，规避监管。

目前，永安在线监测到的涉数字人民币犯罪手机号总数呈上升趋势，涉及数十家银行。

2022年监测数字人民币相关手机号码统计（图12）

2.对赌平台充值行为分析

为了绕过支付平台的检测和监管，对赌平台充值有各种“套路”。 不法分子通过层层包装，将赌博交易包装成京东油卡、京东E卡等交易单，使赌博资金链更加隐蔽。 ，监测、识别和追踪难度加大，给涉赌风险治理带来更大挑战。

永安在线情报人员对博彩平台的支付方式进行长期观察后发现：

京东加油卡充值成博彩网站绕过支付平台风控新途径

2022年10月，永安在线情报系统首次发现“京东加油卡”在赌博平台的充值行为，并具体分析了赌博平台对京东加油卡充值的方式（图13）。

赌博网站京东加油卡充值模式（图13）

该模式下，博彩平台将赌客的充值订单发送给聚合支付平台，聚合支付平台将京东油卡充值订单与相应金额进行匹配，然后将订单信息下发至博彩网站，赌客跟随根据提示（图14），完成充值。

赌博网站京东加油卡支付页面（图14）

赌博网站大规模使用京东E卡充值

永安在线情报人员调查分析了近两年赌博网站微信支付方式的变化。 对比发现，近两年，博彩平台逐渐从出现频率较高的“微信群红包”、“话费”等支付方式转向“京东E卡”充值，开始使用“京东E卡”充值。 E卡”大规模充值，收集赌资。

近两年赌博网站微信支付方式的变化（图15）

赌博网站京东E卡充值页面（图16）

不法四方支付平台常以“代理IP”形式隐藏身份

永安在线情报人员发现，该非法第四方平台通过聚合第三方支付平台、合作银行等服务商接口，为博彩平台提供综合支付结算服务。

在此基础上，四方支付平台需要产生大量的充值订单，这些充值订单很容易被充值服务平台识别为异常行为。 为躲避充值服务平台的检测和监管，不法四方支付平台往往采用“代理IP”的形式来隐藏身份。 使网络赌博平台支付的违法行为更加隐蔽。

永安在线智能系统捕获到多起第三方平台发起的充值订单流量攻击。 以下是对提供充值服务的服务商进行充值攻击的请求：

3. 网络博彩平台的风险管理

平台支付模式和充值行为复杂多样，涉赌资金链越来越隐蔽。 各大银行和第三方支付公司的检测难度大大增加，难以防控资金风险和满足监管需求。

在网络赌博的“肆虐”下，必须借助“情报监控”的双手来重拳出击。 永安在线推出“银行卡风险概况”、“手机号风险概况”和“IP风险概况”三大智源服务，精准分配银行卡、手机号、IP对应的风险标签。 基于完善的情报监控体系，大范围覆盖黑业活跃社区，深度监控检测全网86W+涉赌平台，累计监控近3000家洗钱支付平台，涉赌卡数量超过78W，帮助机构快速识别赌博/诈骗洗钱账户，查清资金去向，有效防止网络赌博/诈骗洗钱对正常业务的影响。

永安在线如何帮助银行和第三方机构进一步推进博彩“资金链”治理？

1、基于永安在线涉赌诈骗账户转账前手机号风险标签和银行卡风险标签，对交易对手卡信息进行聚类分析，扩大更多洗钱“水房卡”，第一时间部署管控尽可能防止网络赌博洗钱风险被扼杀在“萌芽状态”； 2、基于永安在线银行卡风险标签和IP风险标签实时建模，结合交易图特征模型和交易环境特征，提醒或冻结涉及赌博和欺诈的非法交易；

3、在事后处理非法交易账户时，基于永安在线情报系统，为银行及第三方机构提供博彩资金链攻防情报报告，帮助银行及第三方机构及时掌握了解涉及反洗钱的反制措施。

永安在线“银行卡风险概况”、“手机号码风险概况”、“知识产权风险概况”三大情报源服务，事前快速识别、事中实时监管、事后策略指导建立网络博彩平台风险管理闭环。 为了防患于未然，应对不可见的事物做出反应。

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永安在线长期对博彩支付行业进行深入研究，监测各博彩平台的变化趋势，总结提炼博彩平台在反洗钱策略上的风控和对策，帮助各大银行和支付平台构建可视化、可控、可靠、有效的博彩风险管理体系。