助力洗钱、串联发展线下……内蒙古警方破获一起虚拟货币洗钱案

据易观金融行业高级顾问苏晓睿介绍，由于虚拟货币去中心化、匿名性、资金流通快、流动范围广等因素，虚拟货币经常被用于跨境等违法犯罪活动。近年来洗钱。 其中，虚拟货币交易不受时间和空间的限制，给反洗钱管控增加了难度。 这种方式也受到了国家的严厉打击。 目前，我国已全面停止虚拟货币交易，但此类犯罪团伙依然存在，这也说明不法分子仍存侥幸心理，并从中非法获利。

该案相关负责人还提到，匿名购买虚拟货币，然后卖出，无异于设置物理隔离。 无法通过传统手段查询资金流向或找到收款人，虚拟货币的查询和检索也很困难。 非常复杂，给取证带来很大困难。 “我们通过讯问涉案人员、调查境外数字货币交易所、跟踪数字货币区块链等多种方式，最终成功破案。” 上述相关负责人介绍。

近年来USDT洗钱案件，虚拟货币频繁出现在电信诈骗、洗钱等违法犯罪行为中。 由于“洗白”资金需要大量个人金融账户，这也让更多人参与到洗钱犯罪链条中。 在12月1日正式实施的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中明确规定USDT洗钱案件，禁止通过虚拟货币交易等为他人提供支持的行为帮助他人洗钱。电信网络犯罪活动。

在内蒙古警方破获的案件中，还提到该团伙在全国多地设有办事处。 完成“接单”后，洗钱任务将下达给各地洗钱小组，小组长再招募基层洗钱人员。 或者在线下进行洗钱活动。 每一次洗钱行动完成后，团伙头目、团伙头目、收银员、底层洗钱者等层级将按不同比例收取佣金。

苏小蕊强调，通过返佣、分红等方式向线下发展是此类违法犯罪活动中的常用手段，主要是通过常规账户掩盖资金流向，方便资金划转。 帮助他人通过虚拟货币交易洗钱、收取佣金，根据知情程度和情节轻重，也会构成不同的犯罪行为。 犯罪不是小事。 个人用户切记不要参与各种金融账户租赁活动，以免卷入其中。

文/北京商报记者 廖萌

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